A pénzöszvérek az átutalt összegekért cserébe jutalékot kapnak
Fotó: Pinti Attila
A romániai lakosság 39 százaléka vállalna olyan munkakört, ami megkövetelné, hogy pénzutalásra használják bankszámlájukat, és ezáltal pénzöszvérré (money mule) válnának – derül ki az ING Bank megrendelésére készített felmérés eredményeiből.
2020. július 21., 14:482020. július 21., 14:48
2020. július 21., 14:572020. július 21., 14:57
Magas a romániai lakosság körében azoknak az aránya, akik készek lennének pénzöszvérekké válni, vagyis hozzáférést adnának másoknak bankszámláik és személyes adataik használatára. Az ING Bank megrendelésére, az Unlock Market Research közvélemény-kutató által készített felmérés tanúsága szerint ugyan minden 10 megkérdezettből 9 azt mondta, hogy nem lenne hajlandó pénzöszvérnek állni, és 10-ből 8-an úgy hiszik, hogy ezért a tevekénységért börtönbüntetés járhat, 10-ből 4-en mégis belemennének abba, hogy bankszámlát nyissanak vagy a már meglevőhöz hozzáférési jogosultságot adjanak pénzátutalások végrehajtásához.
Mint a felmérés készítői is fogalmaznak,
A money mule konstrukciókkal különben a leginkább a 18–34 éves korosztályt lehet elcsábítani, legyenek egyetemisták vagy munkások, akik kistelepüléseken élnek, nem túl műveltek, jövedelmük pedig alacsony vagy átlagos.
A megkérdezettek 96 százaléka amúgy azt mondta, hogy nem ismernek pénzöszvéreket, 93 százalékukat pedig nem is keresték meg azzal, hogy hasonló célra nyisson bankszámlát vagy engedje már meglevő számláját különböző tranzakciók lebonyolítására használni.
A bankok ugyanakkor már figyelmeztetnek a money mules jelenségre. Például az OTP Bank Románia honlapján, a biztonsági tanácsok rovatban magyarul is olvashatunk a pénzöszvér jelenségről. Mint fogalmaznak, a pénzöszvérek azok a személyek, akik
A leginkább veszélyeztetett személyek a munkanélküliek, a diákok és a nehéz pénzügyi helyzetben levő emberek.
A személyeket (a potenciális pénzöszvéreket) jellemzően e-mailben vagy a közösségi hálókon keresik meg bizonyos szervezetek/ vállalatok vezetői. A megkeresett személyeknek munkaajánlatot adnak egy fiktív vállalatnál. Persze, az állásajánlat nem valós.
Az állásajánlat szerint az lenne a dolguk, hogy bemenjenek egy bankba, és ott saját nevükben nyissanak bankszámlát, majd utólag azt kérik, hogy a fiktív szervezetektől a számlára beérkező pénzösszegeket utalják tovább. A pénzöszvérek az átutalt összegekért cserébe jutalékot kapnak.
– figyelmeztet az OTP Bank Románia.
A pénzintézet azt tanácsolja a polgároknak, hogy kerüljék el az együttműködést azokkal a személyekkel, akik azt kérik, hogy helyettük végezzen el bizonyos banki műveleteket, ne nyissanak ismeretlen személyek számára saját bankszámlát, illetve ne válaszoljanak olyan üzenetekre vagy hívásokra, amelyek azt kérik, hogy bizonyos pénzösszegért cserébe végezzen el tranzakciókat más személyek helyett.
Iratkozzon fel hírlevelünkre, hogy elsőként értesüljön a hírekről!
Románia egyre feljebb kerül az európai üzemanyagárak rangsorában a jövedéki adó és az áfa emelése után, különösen a gázolaj esetében.
Egy nappal azután, hogy a legolcsóbb áramszolgáltató, a Hidroelectrica bejelentette, az ellátási ár emelkedése várható, Románia legnagyobb áramtermelője cáfol, és azt állítja, hogy nem fontolgat semmilyen áremelést.
Huszonnégy óra alatt több mint 600 önéletrajzot töltöttek fel a gazdasági minisztérium honlapjára az állami vállalatoknál vezetői pozíciók iránt érdeklődő szakemberek – közölte pénteken a szaktárca.
A PNRR-be foglalt beruházások egy részének a felfüggesztése gazdaságilag kockázatos és politikailag problematikus, ugyanakkor gyengíti Románia brüsszeli tárgyalási pozícióját – figyelmeztetett pénteken az Országos Szakszervezeti Tömb (BNS).
Ilie Bolojan miniszterelnök szerint adottak a feltételek ahhoz, hogy a kormánykoalíció jövő héten felelősséget vállaljon a parlamentben a második deficitcsökkentő intézkedéscsomagért.
Miközben lassan mindenki kézhez kapja a villamos energia ársapkájának eltörlése nyomán nagyjából duplájára duzzadt villanyszámláját, a lakosságnak szolgáltatott energia árának a csökkentését tűzte zászlajára Bogdan Ivan energiaügyi miniszter.
Elhalasztja a kormány az ingatlanadó piaci alapon történő kiszámítását.
Bírálta csütörtökön a Facebook-oldalán a magánnyugdíj-kifizetéseket szabályozó törvénytervezetet Claudiu Năsui volt gazdasági miniszter.
Tényleg nyakunkon a recesszió? Ha igen, milyen hatással lesz a mindennapjainkra? – tettük fel a kérdést Bálint Csabának, a Román Nemzeti Bank (BNR) igazgatótanácsa tagjának, akit a deficitcsökkentő intézkedések hatásairól is faggattunk.
Román céget vásárolt fel az osztrák acélipari nagyvállalat, a Voestalpine Group – számolt be Economedia.ro gazdasági portál.
Látogatottsági adatok
szóljon hozzá!