Kész pénzöszvérnek állni a lakosság csaknem 40 százaléka, pedig bűncselekmény

A pénzöszvérek az átutalt összegekért cserébe jutalékot kapnak •  Fotó: Pinti Attila

A pénzöszvérek az átutalt összegekért cserébe jutalékot kapnak

Fotó: Pinti Attila

A romániai lakosság 39 százaléka vállalna olyan munkakört, ami megkövetelné, hogy pénzutalásra használják bankszámlájukat, és ezáltal pénzöszvérré (money mule) válnának – derül ki az ING Bank megrendelésére készített felmérés eredményeiből.

Bálint Eszter

2020. július 21., 14:482020. július 21., 14:48

2020. július 21., 14:572020. július 21., 14:57

Magas a romániai lakosság körében azoknak az aránya, akik készek lennének pénzöszvérekké válni, vagyis hozzáférést adnának másoknak bankszámláik és személyes adataik használatára. Az ING Bank megrendelésére, az Unlock Market Research közvélemény-kutató által készített felmérés tanúsága szerint ugyan minden 10 megkérdezettből 9 azt mondta, hogy nem lenne hajlandó pénzöszvérnek állni, és 10-ből 8-an úgy hiszik, hogy ezért a tevekénységért börtönbüntetés járhat, 10-ből 4-en mégis belemennének abba, hogy bankszámlát nyissanak vagy a már meglevőhöz hozzáférési jogosultságot adjanak pénzátutalások végrehajtásához.

Mint a felmérés készítői is fogalmaznak,

ezáltal ugyanis minimális erőfeszítéssel gyorsan pénzhez lehet jutni.

A money mule konstrukciókkal különben a leginkább a 18–34 éves korosztályt lehet elcsábítani, legyenek egyetemisták vagy munkások, akik kistelepüléseken élnek, nem túl műveltek, jövedelmük pedig alacsony vagy átlagos.

A megkérdezettek 96 százaléka amúgy azt mondta, hogy nem ismernek pénzöszvéreket, 93 százalékukat pedig nem is keresték meg azzal, hogy hasonló célra nyisson bankszámlát vagy engedje már meglevő számláját különböző tranzakciók lebonyolítására használni.

Hogyan lesz valaki pénzöszvér?

A bankok ugyanakkor már figyelmeztetnek a money mules jelenségre. Például az OTP Bank Románia honlapján, a biztonsági tanácsok rovatban magyarul is olvashatunk a pénzöszvér jelenségről. Mint fogalmaznak, a pénzöszvérek azok a személyek, akik

jutalékért cserébe illegálisan szerzett pénzösszegeket utalnak át más személyeknek, vagy más számlára azzal a szándékkal, hogy eltüntessék a valódi kedvezményezett nyomát.

A leginkább veszélyeztetett személyek a munkanélküliek, a diákok és a nehéz pénzügyi helyzetben levő emberek.

A pénzöszvér számlájára beérkező összegeket csalóknak vagy más pénzöszvéreknek küldik tovább.

A személyeket (a potenciális pénzöszvéreket) jellemzően e-mailben vagy a közösségi hálókon keresik meg bizonyos szervezetek/ vállalatok vezetői. A megkeresett személyeknek munkaajánlatot adnak egy fiktív vállalatnál. Persze, az állásajánlat nem valós.

Az állásajánlat szerint az lenne a dolguk, hogy bemenjenek egy bankba, és ott saját nevükben nyissanak bankszámlát, majd utólag azt kérik, hogy a fiktív szervezetektől a számlára beérkező pénzösszegeket utalják tovább. A pénzöszvérek az átutalt összegekért cserébe jutalékot kapnak.

Bűncselekmény, akárcsak a pénzmosás

Idézet
„Figyelem! A money mule tevékenység bűncselekménynek számít, akárcsak: a pénzmosás, a szervezett bűnszervezetek létrehozása, és az érvényben levő jogszabályok szerint büntetendő”

– figyelmeztet az OTP Bank Románia.

A pénzintézet azt tanácsolja a polgároknak, hogy kerüljék el az együttműködést azokkal a személyekkel, akik azt kérik, hogy helyettük végezzen el bizonyos banki műveleteket, ne nyissanak ismeretlen személyek számára saját bankszámlát, illetve ne válaszoljanak olyan üzenetekre vagy hívásokra, amelyek azt kérik, hogy bizonyos pénzösszegért cserébe végezzen el tranzakciókat más személyek helyett.

szóljon hozzá! Hozzászólások

Hírlevél

Iratkozzon fel hírlevelünkre, hogy elsőként értesüljön a hírekről!

Ezek is érdekelhetik

A rovat további cikkei

2025. április 25., péntek

Erdélyben gyárt páncélozott harcjárműveket a román hadsereg számára egy török cég

Erdélyben gyárt könnyű páncélozott taktikai harcjárműveket a román hadsereg számára a török Otokar, miután nemzetközi vegyesvállalat létrehozásáról írt alá megállapodást Románia egyik vezető védelmi vállalatával, a Medgyesen működő Automecanica Rt.-vel.

Erdélyben gyárt páncélozott harcjárműveket a román hadsereg számára egy török cég
2025. április 25., péntek

„Nagyobb jelenléttel” térhet vissza az OTP Romániába Csányi Sándor szerint

Az OTP Banknak a romániai piacról való kivonulásáról is szó esett a magyar pénzintézet éves közgyűlésén, pénteken Budapesten.

„Nagyobb jelenléttel” térhet vissza az OTP Romániába Csányi Sándor szerint
2025. április 25., péntek

Minden út Rómába vezet: felpörgette a repülőjegy-eladásokat Ferenc pápa halála

Megugrott a kereslet a Románia különböző repülőtereiből Rómába indul járatok iránt, ezrek szeretnének fizikailag is jelen lenni a Vatikánban Ferenc pápa hétvégi temetésén.

Minden út Rómába vezet: felpörgette a repülőjegy-eladásokat Ferenc pápa halála
2025. április 24., csütörtök

Több mint 100 kilométerrel bővült tavaly az autópálya-hálózat, még mindig sok a kövezett vagy földút

Tavaly 140 kilométerrel bővült a romániai autópálya-hálózat, a közúthálózat hossza pedig 86 847 kilométert tett ki – közölte csütörtökön az Országos Statisztikai Intézet (INS).

Több mint 100 kilométerrel bővült tavaly az autópálya-hálózat, még mindig sok a kövezett vagy földút
2025. április 23., szerda

Románia lett a magyar légitársaság legnagyobb piaca

Az idén a Wizz Air összes romániai útvonalán kínált 15,8 millió ülőhely-kapacitással az ország az ultra fapados magyar légitársaság legnagyobb piacává vált, megelőzve Lengyelországot.

Románia lett a magyar légitársaság legnagyobb piaca
2025. április 23., szerda

Újdonságokat hoz a roncsautóprogram: rekorddöntést vár a szaktárca

A tavalyinál 50 százalékkal nagyobb, 1,43 milliárd lejes költségvetése lesz idén a hamarosan induló roncsautóprogramnak – tájékoztatott szerdán a környezetvédelmi minisztérium.

Újdonságokat hoz a roncsautóprogram: rekorddöntést vár a szaktárca
2025. április 23., szerda

Időben érkezik a gyerekpénz is – ígéri a munkaügyi minisztérium

A gyermeknevelési pótlékot (gyerekpénzt) május 8-tól folyósítják, a nyugdíjak postai kézbesítése pedig a hónap első négy napjára kiterjedő hosszú hétvége ellenére május 2-án kezdődik – tájékoztatott szerdán a Facebook-oldalán a munkaügyi minisztérium.

Időben érkezik a gyerekpénz is – ígéri a munkaügyi minisztérium
2025. április 23., szerda

Több mint megduplázódott a viharkárok után kifizetett kártérítések összege

A Romániai Biztosítók és Viszontbiztosítók Országos Szövetségébe (UNSAR) tömörülő biztosítótársaságok összesen 56 millió lej kártérítést fizettek ki tavaly viharkárok miatt fakultatív lakásbiztosítás alapján.

Több mint megduplázódott a viharkárok után kifizetett kártérítések összege
2025. április 23., szerda

Lendületesen kezdte az évet az építőipar

Az idei év első két hónapjában a nyers adatok szerint 16,7 százalékkal, a szezonális és naptárhatásoktól megtisztított adatok szerint 19,5 százalékkal nőtt az építőipari termelés volumene Romániában az előző év azonos időszakához képest.

Lendületesen kezdte az évet az építőipar
2025. április 23., szerda

Magyarázza bizonyítványát a pénzügyminisztérium; és ígéri, 7 százalék alatt tartja a hiányt

Románia megerősíti elkötelezettségét, hogy 2025-ben 7 százalék alatt tartja a GDP-arányos költségvetési hiányt – közölte kedd este a pénzügyminisztérium.

Magyarázza bizonyítványát a pénzügyminisztérium; és ígéri, 7 százalék alatt tartja a hiányt